互金专委会:比特币场外交易无国界限制,存欺诈交易隐患

摘要: 比特币场外交易匿名性强、支付渠道众多,可能存在欺诈交易隐患。

11-08 20:59 首页 P2P评论
10月27日,国家互联网金融安全技术专家委员会发布“全国互联网金融阳光计划”第十九周-比特币场外交易监测报告。提醒消费者,比特币场外交易没有国界限制,存欺诈交易隐患。

P2P评论讯 10月27日,国家互联网金融安全技术专家委员会发布“全国互联网金融阳光计划”第十九周-比特币场外交易监测报告。 

报告指出,随着监管政策的推出,国内的比特币场外交易平台逐渐退出。目前国内用户常用的4家比特币场外交易平台均在海外。互金专委会提醒,随着比特币的深入发展,场外交易活跃度日益提升。场外交易对手双方匿名性强,交易支付渠道众多,且可能存在欺诈交易隐患。 

P2P评论了解到,比特币场外交易的主要形式分为线上P2P交易、线上B2C交易和线下交易。随着9月份监管政策的推出,国内的比特币场外交易平台如币看、比特汇等逐渐退出。目前国内用户常用的比特币场外交易平台4家,均在海外,分别是LocalBitcoins,Paxful,CoinCola以及BitcoinWorld。 

互金专委会表示,场外交易往往没有国界限制,相关平台可以面向全球提供服务。例如LocalBitcoins诞生于2012年,支持248个国家、为超过1.5万个城市的用户提供比特币场外交易服务,其中也包括人民币用户。 

2017年2月以前,BTC-CNY场外交易额相对较小。随着2月初国内主要比特币交易平台禁止提币,交易规模出现爆发式增长。自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来,交易规模明显减少。 

随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,场外交易再一次繁荣。从LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据来看,BTC-CNY场外交易量占其比特币场外交易总量的份额从5%左右上升至20%左右。

BTC-CNY场外交易日交易额走势 

BTC-CNY场外交易份额走势

与BTC-CNY场内交易对比可以看出恰恰相反的走势,2-5月是场内交易规模的低谷,6-8月场内交易规模显著提升,9月份以来持续走低。从交易规模对比上看,目前P2P模式的BTC-CNY日均场外交易金额仅为前期场内交易金额的1/100左右。

BTC-CNY场内交易额走势

互金专委会通过对近两周LocalBitcoins,Paxful,CoinCola三家平台的BTC-CNY交易数据进行分析得出,从交易规模上看,三家平台合计交易额6.8亿元,其中香港的CoinCola平台交易额增长显著,在三家平台中占比达七成。下图为三家平台近两周的交易额对比情况。 

交易额走势与分布情况

从三家平台的订单规模来看,单笔交易金额小于1万元的订单数量占比67%,订单金额合计占比14%;单笔交易金额1万-10万元的订单数量占比31%,订单金额合计占比60%;单笔交易金额大于10万元的订单数量占比2%,订单金额合计占比26%。

来源:P2P评论  作者:夏睿

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