惊天大骗局?全球都在围剿,一夜暴富梦该醒了?

摘要: ICO全称为Initial Coin Offering(初始发行代币融资)也成为一种火热的融资方式,连社区里的大妈都参与其中。疯狂的背后,是众多不专业的散户蜂拥而至,他们甚至连比特币和ICO是什么都不太清楚。炒作代币价格已经成为危险的游戏。

12-11 22:56 首页 和讯外汇


8月份,一枚比特币的价格已经突破3万元!而ICO(初始发行代币融资)也成为一种火热的融资方式,连社区里的大妈都参与其中。


疯狂的背后,是众多不专业的散户蜂拥而至,他们甚至连比特币和ICO是什么都不太清楚。炒作代币价格已经成为散户投资者的危险游戏。


有着诸多不确定风险的ICO,为何还会这么火爆?原因很简单:可能获取的暴利。


但现在,情况可能不同了……


人人都想一夜暴富,ICO已渗透社区大妈


业内人士发现,一些ICO项目开始进入小区进行宣传,而参与投资的是社区中的大妈。在路演现场,对于技术和行业应用一概不懂的大妈只关心什么时候能卖代币,认购能够打几折。“人人都想着一夜暴富。”


“币圈太火,链圈人已经不够用了。”在一场金融科技论坛上,一位区块链专家感叹。


ICO简介



“币圈”是什么?


所谓的币圈,即通过ICO炒各种虚拟货币的人,而链圈则是指进行区块链研发和应用的专业人士。


ICO是什么?


ICO全称为Initial Coin Offering,模仿股票市场的IPO(Initial Public Offering)而来。


即项目发起方可以通过区块链技术发行初始代币的方式去获得融资,不过初始代币不能用法定货币(人民币、美元等)购买,因为这违反了各国关于融资的法律法规,而需要用比特币、以太坊等流动性较好的数字资产购买。


有什么特点?


区块链具有去中心化、不可篡改、建立信任共识等特点,被认为在银行交易、网络借贷、众筹等金融市场中具有广泛的应用空间。诸多大型金融机构、互联网巨头都在研究如何应用落地。但这远不及通过ICO炒币带来的“暴富神话”令人印象深刻。


投资代币获得的回报模式



ICO有多火?


今年上半年中国投资额近26亿元人民币


现在整个ICO市场市值增加了一万亿人民币,超过了1600亿美元,这比很多国家的货币总和还多,


以太币自发行以来上涨近1000倍,国内亦有代币自ICO以来涨幅超过200倍,部分ICO项目在数小时内便完成募集,部分普通投资人也眼红不断进场。


据火币区块链研究中心统计,今年上半年ICO的全球总的投资额约为18亿美元,仅中国ICO投资额就接近26亿元人民币。



在业内人士看来,开展ICO的项目也越来越离谱,没有白皮书(相当于项目说明书)、抄袭代码、不看项目资质,甚至项目发起人有犯罪前科等,种种乱象不一而足。



区块链早在十年前就有了



根本而言,ICO的火热离不开比特币等虚拟货币的支撑。在“90%ICO项目都不靠谱”下,暂且不论ICO市场如何,即便是作为募集对象的比特币等虚拟货币也被诟病已久。


以比特币为例,由于交易平台的不确定性、交割波动大等特点,其更加容易被非法利用,诸如走私、贩毒、涉黄、洗钱、非法转移资产等丑闻不断。国际支付应用软件TransferWise的CEO辛里克斯直言:“比特币已死”,甚至连比特币的核心开发团队成员麦克·赫恩也表示:“除了那些非法交易,现在几乎没有人使用比特币,没有了正常的商品交易,这已然彻底背离了比特币的原始初衷。”


尽管如此,部分比特币炒家靠比特币发财致富的故事,却依旧使投资者激情澎湃。打着虚拟货币与区块链技术的名头,他们一次次向公众“证明”——比特币是稀缺的,价值甚至超过黄金。


然而,事实果真如此吗?


比特币之所以能被炒作稀缺,少不了底层技术的包装——区块链。所谓区块链,实际是一种通过点对点实现的电子货币账本系统。数字经济之父唐·塔斯考特对此的描述是“它基本上实现了全球性的试算表,这种不会腐蚀的可编程数字总账不仅可以记录金融交易,几乎可以为人类记录一切有价值的东西。”便难怪有声音称其为“下一代的互联网”了。


不过,市场似乎把区块链“高大上”化了。区块链早在10年前就有了,今天只是通过比特币传播开来而已。迄今为止,类似比特币、以区块链为基础的CryptoCurrency(数字加密货币)已有上千种,政府、大财团、大银行也都在开发类似的CryptoCurrency,甚至中国央行也将推出人民币的CryptoCurrency。这便涉及对比特币的认知症结。


量子计算机出来,比特币会泛滥成灾


对于大多数比特币追捧者,他们认为比特币是结束法定货币时代的信号。然而,虚拟货币与货币的虚拟化是不同的,而比特币只是虚拟货币。由于没有国家会甘愿放弃“铸币权”,因此无论何时,比特币几乎不可能成为真正货币。即便是比特币粉丝们所信奉的奥地利经济学家米塞斯和哈耶克的继承者,都明确表示:比特币不是货币。


事实上,所有虚拟货币,不管技术被吹嘘得多先进,数量多有限,他们的净资产价值却都是零,其价格仅由交易者决定。某种程度上,虚拟货币甚至不如曾经的郁金香,郁金香至少有实物,虚拟货币却什么都没有。从技术角度而言,一旦量子计算机出来,“比特币”及各种现存虚拟币,都将在一分钟之内泛滥成灾。


另一个可供参见的指标是,华尔街最近正大肆在媒体唱多比特币。依照笔者曾在华尔街的任职经验看,华尔街向来是通过做空唱多,以便高卖,就像几年前唱多黄金5000美元、甚至10000美元,他们的声音恰恰可能是反向指标。


因此,作为投资品的“比特币”实则存在巨大泡沫。从本质上说,比特币炒作的重头在于散户接盘。比特币借着“区块链”等精美包装,进入金融市场,散户不明就里为市场送去了钱,而站在金字塔顶端的人则成了巨富。一旦泡沫破灭,一切虚拟货币都会回归其原本价值——零。博傻游戏,具有庞氏骗局的全部特征


作为募集对象的代币都是如此,遑论包装过后的ICO呢?


由此看来,“区块链+虚拟币+ICO”或是一个融合了众多金融手法的华丽骗局。其拥有庞氏骗局的全部特征:其一,它要求不断有信徒入场推升价格;其二,基于未来会有更多信徒加入的承诺,先入场者寄望于后来之人在高位接盘。


正如《新京报》的报道,某参与ICO项目的投资者称,现阶段ICO就是博傻游戏,大家都知道很多项目没有价值,或者说就是圈钱的,但只要这种代币能够到交易所交易,ICO的投资者就能通过炒作赚钱。


400多年以来,一个个金融泡沫,在破灭前几乎全被包装打点过。尽管每一次都会承诺 “这次不一样了”,但结局却无一例外——破灭,这次又会如何?当然,比特币等虚拟货币本身不是骗局,就像郁金香本身不是泡沫。不过,缺乏政府背书的虚拟货币,却可能和当年的郁金香一样,成为金融骗局的工具。


然而,正如当年在郁金香泡沫破灭后的废墟上,萌发了现代金融的幼苗。笔者认为,在“区块链+虚拟币+ICO”的一地鸡毛之后,政府背书的货币数字化将成大势。只不过,再美好的未来,也权在一地的鸡毛被清理过后,才能实现。


全球围剿,警示ICO欺诈、洗钱风险


各国将ICO纳入证券监管范围的同时,也在警示ICO存在的欺诈风险。


8月28日,美国SEC警告称,一些上市公司宣称参与了ICO或与之相关活动,以新技术为噱头诱骗投资者,包括:宣称提供投资新科技机遇为噱头“拉高出货”(pump-and-dump),操纵市场等。


SEC表示,越来越多的企业使用ICO募集资金,虽然这些活动可能提供公平和合法的投资机会,但有公司通过公开宣布ICO或数字货币等影响股价。如果这些公司没有提供准确信息,财务报告不准确或股票交易出现问题,SEC将对其停牌。


SEC已对First Bitcoin Capital Corp.,CIAO Group,Strategic Global和Sunshine Capital等停牌。暂停交易后,投资者应谨慎考虑该类型股票投资。交易暂停可能是微市值欺诈(microcap fraud)的一个警告标志。


今年8月10日,新加坡金管局也警示ICO投资风险:新加坡已出现ICO投资,需注意了解其基础项目信息。


多个国家强调了ICO可能涉及洗钱和其他违法活动的风险。


新加坡监管局表示,投资于ICO数字令牌的资金,由于ICO交易匿名、易被滥用于非法活动,在短时间内容易筹集大量资金。如果执法部门调查相关非法活动,消费者将受到不利影响。


此前,英国央行曾表示,数字货币不会对英国金融稳定性和货币构成重大风险,因为数字货币流通量低。但该国财政部认为,有必要对数字货币的使用和交换使用反洗钱法规。印度央行也已禁止使用数字货币。


在中国,ICO强监管或至


中国的个人投资者太多,而且打着新兴科技、去中心化的旗号,这会让ICO和虚拟币具有很强的诱惑。


而且中国一直是传销大国,互联网技术、ICO、传销一结合,这使得ICO在中国的发展速度像野火般蔓延,泡沫疯狂发酵。


目前,中国监管层对其已经高度重视,而且一定会拿出很好的监管办法。


行业首现暂停ICO业务


8月30日,区块链ICO平台ICOINFO发布“关于暂停ICO业务的公告”,目前平台上“即将开始”和“正在进行”的项目已经全部清空,这一消息引起市场震荡,在数字资产交易所云币网,各种代币价格大幅下跌。


ICOINFO平台表示,为防范风险,从即日起,主动暂停一切ICO业务,待相关部门监管政策出台后,将继续按照政策规范开展业务。全文如下:


一、暂时停止新项目的 ICO;


二、已经成功参与项目的用户可按照相应项目方的既定进度如期获得代币,并于项目方允许代币转移的时间之后转移获得的代币;


三、提币功能将按照原定开发进度于 9 月 5 日 10:00 准时上线,在此之后可正常进行提币;


四、业务暂停期间,充值功能将会暂停,请不要向您的 ICOINFO 账户充值。


这一消息引起市场震荡,在数字资产交易所云币网,各种代币价格大幅下跌。


图为8月31日上午9点15分,云币网截


多个行业协会提示风险


8月28日晚间,北京市网贷行业协会对外发布了一份《ICO风险提示函》,其中提到,因法律并未赋予其吸收公众存款的身份,发起人及机构可能会涉嫌非法经营罪。投资者在投资ICO项目除了虚拟货币技术方面风险造成的损失以外,参与投资时可能还存在着参与非法集资、洗钱、传销等违法犯罪行为引起的法律风险。


中国互金协会ICO风险提示


8月30日晚间,中国互联网金融协会发布《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》,称各类以ICO(Initial Coin Offerings)名义进行筹资的项目在国内迅速增长,扰乱了社会经济秩序并形成了较大风险隐患。为保护社会公众的合法权益,中国互金协会就此发布三点风险事项提示:


一、国内外部分机构采用各类误导性宣传手段,以ICO名义从事融资活动,相关金融活动未取得任何许可,其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。广大投资者应保持清醒,提高警惕,谨防上当受骗。一旦发现有涉及违法违规的行为,应立即报送公安机关。


二、由于ICO项目资产不清晰,投资者适当性缺失,信息披露严重不足,投资活动面临较大风险。投资者应冷静判别,谨慎对待,自行承担投资风险。


三、中国互联网金融协会会员单位应主动加强自律,抵制违法违规的金融行为。


随着各种乱象层出不穷,部分ICO项目正在快速异化为荒谬的游戏。不少ICO项目退出的目的甚至直接异化成了“圈钱”“割韭菜”,而不是真正地利用区块链技术开发相关项目。同时,监管部门也已开始关注ICO乱象问题。


北京市金融局局长霍学文8月16日在区块链闭门恳谈会上指出,ICO也应该纳入监管。目前的ICO已经表现出很高的风险性。所有的金融创新都应该做好风险防控,如果不控制好风险,创新就会走向它的反面。“用什么方式和手段规范,依照什么规则规范,希望业界发出自律监管声音。”霍学文呼吁。


“对于监管部门而言,怎么管是个问题。毕竟区块链ICO是创新产物,任何一个国家都没有现成的经验。”全国人大财经委法案室前主任朱少平表示。


朱少平认为,两三年内会有相应监管出台。中国投资者从1985年就开始买企业的股票,而到1990年上交所和深交所才成立,监管措施的出台需要时间。他同时提示,“对于创新的事物监管都应该采取包容的态度,而不是说一棒子打死。”朱少平补充道。


(本文整理自21世界报、新京报)


免责声明:本文仅代表作者本人观点,不代表和讯网官方立场,仅供读者参考。


和讯第一届环球金融高峰论坛9月9日盛大开启!


和讯外汇官方QQ群2

QQ群1已满员,扫一扫左边二维码,加入QQ群2~
和讯外汇官方微信群

扫一扫左边二维码,和讯客服邀您加入微信群~


点击下方“阅读原文”,进入和讯金博会详情页~

首页 - 和讯外汇 的更多文章: